Карта «Амурский тигр» от Россельхозбанка

Карта «Амурский тигр» Россельхозбанка предназначена для оплаты покупок в крупных торговых сетях всего мира. После совершенной операции банк перечисляет средства на спасение дальневосточного хищника, который находится на грани исчезновения.

Дебетовая карта «Амурский тигр» от Россельхозбанка

В 2014 г. банк начал выпуск интересного продукта — карты «Амурский тигр», а с недавних пор выдает ее к вкладу. Ее владелец участвует в акции по спасению вымирающего вида животных. После покупки на счет Центра спасения амурских хищников автоматически перечисляется 0,7% стоимости приобретенного товара.

В проект включены нескольких видов карт, которые отличаются тарифами и условиями обслуживания.

Техническая информация

Банк разработал премиальный и стандартный тарифы для дебетовой карты.

Она выпускается для следующих платежных систем:

1. Мир.
2. Mastercard.
3. Visa.

Для оформления банк предлагает следующие категории карт:

• стандартные;
• виртуальные;
• классические;
• премиальные и др.

Требования к клиенту

Российский житель от 18 лет может подать заявку на оформление карты, предъявив для этого только свой паспорт. Заявление подается в официальных офисах учреждения или по интернету. Клиент вправе выбрать любую категорию, кроме премиальной: для нее нужно получить индивидуальное предложение от банка.

Комиссия за обслуживание

1 раз в год клиенту нужно заплатить за обслуживание карты. Комиссии предусмотрены за совершение наличных и безналичных операций и за банковские услуги.

Не начисляют комиссий на следующие виды карт:

1. Классические — в течение 1 года.
2. «Мир Классическая» — на весь срок (если заявка была подана дистанционно).
3. «Мир Премиальная» — на все время пользования.

Размер комиссии составляет:

1. Виртуальная — 30 руб., 1 доллар или 1 евро.
2. Мгновенная — 300 руб., 6 долларов или 5 евро.
3. Персонифицированная — 600 руб., 17 долларов или 13 евро.

Стоимость выпуска

Выпуск и перевыпуск всех видов и категорий продукта банк осуществляет бесплатно. При потере карты владелец пишет заявление и оплачивает 300 руб. за утрату стандартной, 500 руб. — персонифицированной карты. Они активируются в этот же день без дополнительного уведомления клиента. В данном случае внести на счет 300 руб. потребуется только на виртуальный носитель. На другие виды дополнительных средств вносить не надо.

Оформление

Название «Мгновенная» соответствует скорости ее оформления. Она предоставляется клиенту через несколько минут после подписания договора.

Заказ на виртуальную карту принимается онлайн. Она выдается сразу же после подачи заявки.

Клиент получает реквизиты, но не физический носитель.

Снятие наличных

Снимают наличные деньги в терминалах Россельхозбанка и его партнеров:

1. Альфа-Банка.
2. Промсвязьбанка.
3. Райффайзенбанка.
4. Росбанка.

За аналогичную операцию в других учреждениях берется комиссия, равная 1% обналиченной суммы, но не меньше 100 руб.

Суточные ограничения на вывод наличных составляют:

1. 70 тыс. руб. — для мгновенных карт.
2. 150 тыс. руб. — для классических и стандартных.
3. 500 тыс. руб. — для премиальных.

Безналичные операции

Владельцы покупают товары в сетевой и розничной торговых сетях, по интернету, оплачивают услуги без доплат и лимитов. Владелец перечисляет налоги и другие бюджетные взносы по «Автоплатежу» без комиссий банку.

Безналичные переводы имеют свои тарифы, которые сообщаются клиенту в начале транзакции. Бесплатно можно осуществлять переводы только по виртуальной категории и по другим видам в терминалах и в пределах Россельхозбанка.

Стоимость безналичных переводов:

1. В пределах банка по указанным реквизитам — 0,2% от суммы.
2. Сторонним получателям — 1,5%, но не менее 50 руб.

Переводы с банковского счета имеют следующие тарифы:

1. В пределах банка — 0,8% (25-500 руб.). В валюте других стран — 0,5%.
2. На счета в сторонних банках — 1,5% (от 50 до 1000 руб.). В валюте — 1%.
3. В итальянские, португальские, испанские банки — 30-175, в Грецию — 40-310 евро.

Существуют лимиты переводов по реквизитам:

1. Единоразовая операция — 100 тыс. руб.
2. Сутки — 150 тыс. руб.
3. 4 дня — 400 тыс. руб.
4. 30 дней — 1 млн руб.

Лимиты на число транзакций:

1. В сутки — до 5.
2. 4 суток — до 30.

Платные услуги

Банк выполняет бесплатно все услуги для премиального тарифа.

По другим видам цена услуг следующая:

1. Проверка жалобы, если она не была обоснована, — 800 руб., 30 долларов или 20 евро.
2. Новый ПИН-код — 50 руб., 2 доллара или 5 евро.
3. Справка об остатке на счете — 150 руб., 5 долларов или 5 евро.
4. Мини-выписка в терминалах сторонних учреждений — 45 руб., 1,2 доллара, 1,1 евро.
5. Ежемесячная информация по SMS — 59 руб., 1,2 доллара или 1,1 евро.

Способы пополнения

Пополнить лицевой счет или карту клиент может бесплатно следующими способами:

1. Перевести со счетов банка или сторонних учреждений.
2. Внести сумму в терминалы.

Штраф за овердрафт

Клиенту необходимо внимательно следить за движением своих средств, чтобы избежать их перерасхода. Банк предлагает услугу овердрафта. Для ее подключения держатель карты должен подать заявку в банк.

Если такого заявления не было и клиент допустил перерасход средств, то банк назначает штраф.

За несогласованный овердрафт будет начислено 40% годовых.

Проценты на остаток средств

Для премиального тарифа банк начисляет 5,5% годовых. Средства поступают в первый день следующего месяца.

По остальным тарифам и по счетам в валюте проценты не начисляют.

Бонусные программы

В программе бонусов «Урожай» участвует премиальная категория карт. На них приходят 1,5 балла за каждые 100 руб., потраченных на приобретение товаров. Если наберутся 20 тыс. баллов, величина бонуса составит 1,2 балла за 100 руб., потраченных на покупки. Все тарифы предполагают скидки, которые предоставляются при покупках компаниями-партнерами банка. Совершая операцию в указанных на сайте банка торговых сетях или сервисных центрах, клиент получает снижение цены товара или услуги. Размеры скидок у каждой компании-партнера индивидуальные.

Преимущества и недостатки

Проект отличается масштабностью и разнообразием предложений. Сегодня клиенты могут иметь несколько категорий продукта, в т.ч. с иностранной валютой: виртуальные, мгновенные, премиальные и др.

Транзакции банка безопасны и оперативны, т.к. осуществляются по современным технологиям. Обслуживание карт бесплатное или минимальное по стоимости.

Недостатком продукта пользователи считают отсутствие кешбэка.

Проблемы

Держатели классических и стандартных карт высказывают недовольство платежами за операции, совершенные в терминалах других банков. Нет комиссий только у виртуальных и премиальных видов. С этими категориями клиент может участвовать в бонусных программах банка, посещать VIP-залы. Премиальные варианты являются самыми выгодными из всех предложений.

Кредитная карта «Амурский тигр» от Россельхозбанка

Кредитный продукт Россельхозбанка также участвует в благотворительной деятельности по спасению хищника, находящегося под угрозой вымирания. Владельцы карт направляют 0,7% от сумм покупок на лицевой счет Центра спасения амурских тигров.

Займы клиентам банк предоставляет на выгодных условиях.

Краткая информация

Заемщик может взять кредит в рублях или в иностранной валюте.

У него есть выбор среди нескольких категорий:

1. Мгновенная — на 2 года.
2. Стандартная 2 видов — на 3 года.
3. Классическая — на 3 года.

Условия предоставления

Кредитную карту может получить россиянин с 21 года до 65 лет.

Требования к заемщику:

1. Гражданский паспорт.
2. Подтвержденный стаж непрерывной работы не менее 4 месяцев в течение календарного года и не менее 1 года за последние 5 лет. Получателям зарплат на счета банка нужно подтвердить 3 месяца непрерывного стажа за последний год.

Как оформить

Соискатель подает следующие документы для рассмотрения своего запроса на кредит:

1. Заполненную анкету.
2. Паспорт или второй документ.
3. Военный билет.
4. Документы, подтверждающие стаж и доход:

• копию трудовой книжки;
• справку 2-НДФЛ или справку по форме банка.

Пакет документов клиент сам приносит в офис учреждения, а заявление может подавать как при личном визите, так и онлайн по интернету.

Кредитор рассматривает в течение 5 дней заявление соискателя, в случае одобрения устанавливает сумму заемных средств и условия погашения кредита.

Стоимость перевыпуска

Владелец счета может оформить до 8 видов кредитных карт на себя и 2 представителей по нотариально заверенной доверенности. За их выпуск держатель не платит. С него возьмут деньги лишь в случае утери карты. Для замены он подает заявление и оплачивает 200 руб. за перевыпуск стандартной карты, 500 руб. — за классическую именную.

Комиссии за обслуживание

Обслуживание каждого вида имеет свою стоимость.

1 раз в год владельцы оплачивают:

1. 300 руб. — за основную.
2. 700 руб. — за основную именную.
3. 200 руб. — за дополнительную мгновенную.
4. 500 руб. — за дополнительную классическую.

В первый год после оформления за классические основные виды плата не берется. При подаче заявки через интернет-каналы владелец классической карты будет полностью освобожден от комиссии на все время.

Комиссии за операции

За вывод наличных денег и переводы с владельца снимается 3,9% от суммы операции, но не меньше 350 руб. При этом не имеет значения, проводит он операции в пределах банка или с другими учреждениями.

Установлены ограничения на суммы снятия денег, переводов и количество транзакций за 1 день и за 4 дня.

Без комиссий проводят следующие операции:

1. Оплату налогов.
2. Оплату товаров и услуг в торговых сетях, интернет-магазинах, сервисных центрах, которые являются партнерами проекта.
3. «Автоплатеж» предприятиям и компаниям из списков банка.

Покупать товары и оплачивать услуги у партнеров программы можно без ограничений сумм и количества операций.

Оплата за услуги

Услуги банка имеют небольшую стоимость.

Клиенты платят за следующие операции:

1. Новый ПИН-код — 50 руб.
2. Необоснованную претензию — 800 руб.
3. Информацию по SMS — 59 руб. в месяц.
4. Справку об остатках на счетах — 150 руб.
5. Выписку со счета — 100 руб.
6. Выписку, заказанную в терминалах других учреждений, — 45 руб.

Кредитный лимит

В зависимости от своих доходов заемщик может претендовать на кредитную сумму 10 тыс. руб.-1 млн руб. под 23,0% годовой ставки. Первые 55 дней проценты не начисляются, и заемщик может вернуть взятые деньги без переплат. При нарушении льготного срока на эти 55 дней будут начислены проценты.

Пополнение счета

Заемщик вносит платежи по графику, предоставленному банком. Расчетной датой принято считать 25-ое число календарного месяца. Сумма платежа включает оплату процентов за пользование и возврат основного долга в размере не меньше чем 3% от его общей суммы.

За нарушение графика платежей предусмотрены штрафные санкции, указанные в договоре с заемщиком.

Средства в погашение кредита заемщик может вносить переводами и через терминалы банка и сторонних организаций. Комиссия за пополнение не берется.

Бонусы

По кредитной карте предоставляется возможность пользоваться скидками, бонусными программами компаний-партнеров банка по проекту. Это крупные торговые сети, интернет-магазины, компании сервиса. Список партнеров размещен на официальном сайте банка. Покупки можно проводить в пределах кредитной суммы.

Плюсы и минусы

К преимуществам кредитных карт относят большой выбор предложений: заемщик может оформить до 8. К тому же банк предоставляет большие (до 1 млн руб.) суммы.

Держатель может экономить средства на покупках нужных товаров и оплате услуг в компаниях-партнерах программы. Они предоставляют скидки на ассортимент своей продукции.

К недостаткам относят оплату комиссионных за обслуживание, переводы, получение наличных.

Возможные проблемы

Клиенты сообщили банку о проблемах, с которыми столкнулись при оформлении карт и пользовании ими:

1. Отсутствие информации о максимально возможной ставке по кредиту.
2. Недостаточное информирование о бонусах и скидках компаний-партнеров.
3. Лимиты и ограничения на операции по переводам и выводу наличных и др.

Отзывы клиентов

Вероника, 34 года, Санкт-Петербург:

Решила оформить карту в евро перед туристической поездкой в Чехию. Процедура прошла быстро и без хлопот. Расплачивалась картой за развлечения, отели, билеты. Она работала в крупных кафе и ресторанах. Буду пользоваться ею и на следующий отпуск.

Никита, 32 года, Екатеринбург:

Большую часть своего времени я провожу в интернет-реальности. Здесь заказываю товары, оплачиваю услуги, перевожу средства партнерам по IT-бизнесу. Удобнее всего для меня виртуальная карта банка. Оформил ее по интернету, предоставил документы и пользуюсь ей при покупках в магазинах-партнерах, когда они объявляют большие скидки. За обслуживание комиссий не начисляют.

Сергей Леонидович, 46 лет, Благовещенск:

Хотел сделать пополнение депозита и увидел в банке информацию о благотворительном проекте. Живу на Дальнем Востоке, люблю местную флору и фауну и знаю о проблеме с амурскими тиграми. Решил внести свой небольшой вклад в дело спасения этого красивого, но вымирающего вида. Карта оказалась удобным способом для оплаты товаров, которые заказываю в интернет-магазинах.