ПИФы Россельхозбанка

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) Россельхозбанка — удобный способ вложения капиталов для получения пассивного дохода. Информация об особенностях разновидностей финансовых инструментов, стоимости, прибыльности, условиях покупки и требованиях к оформлению поможет начинающим инвесторам быстрее освоиться на рынке и заработать деньги.

Что такое ПИФы в Россельхозбанке

ПИФы от РСХБ
ПИФы от РСХБ — отличный вариант для инвестирования собственного капитала.

Акционерное общество Россельхозбанк (РСХБ) оказывает клиентам широкий спектр услуг финансового характера, включая возможность размещения свободных сбережений на бирже ценных бумаг. Для этого используются ПИФы — специальные инструменты для коллективного вложения средств, обеспечивающие получение дохода.

Паевые инвестиционные фонды формируются за счет объединения капиталов группы вкладчиков. Полномочия по распоряжению имуществом передаются управляющей компании. Финансы пайщиков инвестируются в различные рыночные проекты с положительной динамикой доходности.

Преимущества инвестирования в ПИФы Россельхозбанка

Клиенты отмечают следующие достоинства сотрудничества с организацией «Россельхозбанк Управление активами»:

  1. Законность. Право РСХБ на инвестиционную деятельность подтверждено соответствующей лицензией бессрочного характера.
  2. Надежность. Профессионализм сотрудников вывел кредитную компанию на лидирующие позиции среди российских банков, финансирующих агропромышленный комплекс РФ.
  3. Возможность выбора. Большое количество направлений для размещения инвестиций позволяет подобрать вариант в соответствии с предпочтениями вкладчика.
  4. Прибыльность. Персонал РСХБ, курирующий ПИФы, проводит предварительную оценку рисков, тщательно отсеивая сомнительные проекты. Паи покупаются в фондах, характеризующихся стабильной динамикой повышения доходности.
  5. Доступность. Минимальный первоначальный взнос в размере 5 тыс. руб. позволяет участвовать в программах инвестирования российским гражданам со средним достатком.

Условия инвестирования

Вложить личные средства в ПИФы может любой россиянин, открывший банковский счет в РСХБ. Для покупки паев потенциальные инвесторы обращаются в ближайший филиал финансового учреждения.

Договор заключается при наличии следующих документов:

  • удостоверения личности гражданина Российской Федерации;
  • идентификационного налогового номера (ИНН);
  • выписки из банка с реквизитами открытого счета.

Условия инвестирования
Для того, чтобы инвестировать средства в ПИФы, нужно открыть банковский счет в РСХБ.

Минимальная сумма

Вкладчиков Россельхозбанка привлекает низкий порог входа в программу инвестирования. Минимальный размер первоначального взноса — 5 тыс. руб. Последующие платежи позволительно вносить суммами не меньше 1 тыс. руб.

Исключение — фонд «Казначейский», при входе в который потребуется заплатить 100 тыс. руб. Аналогичной стоимостью характеризуются докупаемые паи.

Комиссии

Рыночная цена единичного ПИФа формируется с учетом инфраструктурных затрат, в т.ч.:

  • вознаграждения управляющей компании — 1,5%;
  • выплат депозитарию, включающих налог на добавленную стоимость, — 0,65%;
  • оплаты непредвиденных расходов (с НДС) — 0,7%.

В отдельных случаях за услуги независимых агентов, выкупающих паи, взимается дополнительная комиссия в размере 0,1-2%.

Разновидности ПИФов

Материальные потребности клиентов Россельхозбанка удовлетворяются посредством вложения свободных капиталов в 7 разновидностей ПИФов. Приоритетные направления вкладчик выбирает по своему усмотрению, учитывая отличия в финансовых инструментах и методах стратегического планирования.

Фонд акций

Фонд акций
Фонд акций занимается квалифицированным управлением активами своих вкладчиков.

Задача фонда — получение стабильного дохода посредством инвестиций в развивающиеся отрасли отечественной и зарубежной промышленности. ПИФ рассчитан на среднесрочные и долгосрочные вложения. Государственные ценные бумаги Российской Федерации, составляющие большую часть инвестиционного портфеля, поддерживают его ликвидность.

Финансовые инструменты отличаются высокой степенью риска проводимых операций. Поэтому фонд в приоритете у вкладчиков, обладающих резервом свободных средств.

Ожидаемая прибыль — 22% годовых. Планируемая величина показателя достигается на протяжении 2 лет с момента покупки.

Сбалансированный

ПИФ отличается оптимальным сочетанием доходности и риска. Используемые инструменты:

  • депозитарные расписки;
  • ценные бумаги долгового характера;
  • акции отечественных и зарубежных производственных компаний.

Приоритетные направления предметов инвестирования — эмитенты, характеризующиеся высокой степенью надежности, ликвидности и прибыльности. Широкая диверсификация контрагентов обеспечивает стабильность показателей.

Сбалансированный фонд в приоритете у умеренно консервативных вкладчиков, предпочитающих рискованным инвестициям в облигации вложения в акции отечественных и иностранных промышленных предприятий, обеспечивающие невысокую постоянную прибыль. По данным финансовой отчетности Россельхозбанка за 2019 г., доходность достигла значения 13,5%.

Казначейский

Характеризуется максимальной величиной первоначального взноса, составляющей 100 тыс. руб.

Ставки высоколиквидного финансового инструмента для рублевых инвестиций превышают размер краткосрочных депозитов, отличаясь повышенной степенью риска. Деньги открытого паевого инвестиционного фонда «Казначейский» размещаются на банковских счетах и депозитных вкладах. Команда профессионалов управляющей компании вкладывает свободные средства коллектива пайщиков Россельхозбанка в рублевые облигации.

Годовой доход в 2019 г., согласно отчетной документации, — 8,18%.

Казначейский ПИФ
Казначейский ПИФ имеет максимальную величину первоначального взноса.

ПИФ в приоритете у консервативных инвесторов, использующих незадействованные капиталы для получения максимальной прибыли в короткий срок.

Лучшие отрасли

Задача управления фондом — обеспечение стабильного увеличения стоимости инвестиционного портфеля. Базовый показатель, учитывающийся при сопоставлении значений, — рост индекса малой и средней капитализации.

Коллективные средства пайщиков Россельхозбанка используются для инвестирования в депозитарные расписки и динамично растущие акции отечественных предприятий.

Включение в число инструментов государственных ценных бумаг обеспечивает поддержку стабильного уровня платежеспособности инвестиционного портфеля.

Высокая годовая доходность фонда (10,76%) достигается за счет целенаправленного вложения свободных капиталов в наиболее прибыльные отрасли российской промышленности. Выбирая объекты для инвестиций, команда управляющей компании анализирует текущее состояние рыночной экономики, исследует общедоступную отчетную документацию отечественных предприятий, сопоставляя прогнозируемые показатели с действительными результатами.

Золото, серебро, платина

Приоритетное направление для консервативных инвесторов базируется на взаимосвязи объектов финансовых вложений с текущей стоимостью драгоценных металлов на фьючерсном и фондовом рынках.

Инвестирование в драгметаллы
Инвестирование в золото, серебро, платина приносит доход.

Средства пайщиков, инвестированные в золото, палладий, серебро, платину, приносят стабильный ежегодный доход. Показатель за 2019 г. достиг значения 8,09%. Вкладывая деньги в инструменты ПИФа, клиенты РСХБ обеспечивают защиту сбережений от растущего уровня инфляции и девальвации рубля, приумножая капиталы.

Фонд облигаций

Минимальные риски сопровождают накопление с последующим сохранением прибыли. Основа стратегического планирования инвестиционной деятельности фонда — использование в качестве объектов для вложений государственных долговых обязательств и ценных бумаг отечественных предприятий.

Вклады в инструменты ПИФа рассчитаны на долгосрочное получение прогнозируемой прибыли. Паи номинальной стоимостью 5 тыс. руб. ежегодно приносят клиентам Россельхозбанка 7,47% чистого дохода.

Валютные облигации

Управляющая компания вкладывает свободные средства коллектива пайщиков в валютные облигации, предоставляя российским гражданам, участвующим в инвестиционной программе РСХБ, легальную возможность получения прибыли в американских долларах, немецких марках, английских фунтах стерлингов, международных евро и т.п.

Валютные облигации
Валютные облигации — возможность получения прибыли в американских долларах.

Вкладчики с консервативным складом характера, купившие долю в ПИФе, отмечают ежегодное увеличение стоимости пая. В рублевом эквиваленте прирост составляет 7,74%, в USD — 7,45%. Доходность облигаций зависит от вида валюты. Максимальную прибыль приносят традиционные доллары и евро.

Стоимость и доходность

На ежедневно изменяющуюся в большую или меньшую сторону цену единичного пая влияют сбалансированность инвестиционного портфеля и характеристики используемых инструментов. Вкладчики Россельхозбанка, выбирая объект для вложений из 7 предлагаемых ПИФов, руководствуются следующими критериями:

  1. Ожидаемой прибылью. Начинающим инвесторам следует учитывать, что высокая доходность обеспечивается вкладами в рискованные и агрессивные фонды, включая драгоценные металлы и акции. Вложенные деньги сохраняются с небольшим, но стабильным увеличением капитала при консервативном подходе (доля в валютных и рублевых облигациях).
  2. Временными ограничениями. Ежедневно меняющаяся ситуация в рыночной сфере вызывает колебания стоимости паев. Цена может уменьшаться и повышаться. Максимальный доход приносят вклады из категории долгосрочных инвестиций.
  3. Текущим состоянием фондового рынка. При изменении экономической ситуации допускается обмениваться долями в ПИФах между пайщиками Россельхозбанка.

Сравнительная таблица доходности ПИФов

При выборе объекта для инвестирования рекомендуется предварительно ознакомиться с документами, содержащими достоверную информацию о финансовой отчетности РСХБ. Данные, необходимые вкладчикам, сведены в таблицу:

Вид ПИФа Цена пая, руб. Годовой доход, % Прибыль за 3 года, % Прирост капитала с даты создания, %
Фонд облигаций 1763,1 7,47 31,64 76,31
Сбалансированный 2364,28 13,48 48,48 136,43
Золото, серебро, платина 1496,15 8,09 -3,14 49,62
Казначейский 1708,22 8,18 34,77 70,82
Лучшие отрасли 2532,03 10,76 62,11 153,20
Валютные облигации для вкладов в руб./USD 2047,68/32,30 7,74/7,45 13,65 104,77/18,88
Фонд акций 3212,02 22,17 71,28 221,2

После тщательного изучения представленной информации, сравнения показателей и оценки вероятных рисков принимается решение об участии в программе инвестирования РСХБ.

Что нужно учитывать в процессе выбора ПИФов

Клиенты Россельхозбанка, располагающие свободными активами, вкладывают деньги в ПИФы, рассчитывая на увеличение капитала.

Чтобы сделать правильный выбор инвестиционного фонда, позволяющий сохранить и приумножить личные сбережения, рекомендуется:

  1. Перед принятием решения о покупке пая сопоставить размер незадействованных средств с возможными рисками. Не исключена вероятность потери накоплений, вызванной необходимостью срочной продажи доли по заниженной цене.
  2. Заранее установить временные рамки участия в инвестиционном проекте. В расчете на быструю прибыль клиенты РСХБ вкладывают деньги в рискованные фонды. Консервативные вкладчики предпочитают стабильный доход от долгосрочных инвестиций.
  3. Оценить текущее состояние рыночной экономики, ежедневно меняющееся под влиянием множества факторов. Отслеживая изменения, происходящие на фондовой бирже, пайщики обмениваются долями.

Выбор ПИФов
В процессе выбора ПИФов оцените возможные риски.

Согласно теории вероятностей финансовые вложения в инвестиционные проекты могут быть прибыльными и убыточными. Не стоит вкладывать последние сбережения в агрессивные фонды, рассчитывая на быстрый доход и рискуя потерять накопления.

Инвестиционный калькулятор

Онлайн-сервис предназначен для математических вычислений величины ожидаемой прибыли. При использовании калькулятора в соответствующие поля вносят следующие данные:

  • категорию вкладчика (гражданин РФ или юридическое лицо);
  • налоговый статус инвестора;
  • реквизиты филиала Россельхозбанка, оформившего сделку;
  • название ПИФа;
  • общую сумму вложений;
  • дату покупки пая и планируемый срок.

Инвестиционный калькулятор
Инвестиционный калькулятор предназначен для расчета прибыли.

Специальная программа обрабатывает информацию с учетом прогнозируемых показателей доходности фонда и выдает конечный результат.

Страхование инвестиционных вкладов

На фондовых биржах ведется игра с непредсказуемыми итогами. Прибыль от ПИФов подвергается рискам, уменьшаясь и увеличиваясь в соответствии с изменениями рыночной ситуации на текущий период. Несмотря на перепады значений, инвесторы рассчитывают на извлечение максимальной выгоды из вложений.

Страховой программы, защищающей инвестиционные вклады пайщиков Россельхозбанка от всевозможных рисков, не предусмотрено. Фонды, сформированные из финансов резидентов-депозиторов, управляются сторонней компанией за отдельную плату.

В ходе решения задачи по достижению наибольшей прибыли средства перенаправляются в приоритетные высокодоходные отрасли экономики. Поэтому доходы от ПИФов не подлежат страхованию.

Требование для оформления инвестиционного вклада

При оформлении инвестиционного депозита клиенты предоставляют сотрудникам филиала РСХБ документальное подтверждение:

  • российского гражданства;
  • совершеннолетия;
  • наличия источника официального дохода (справка о трудоустройстве).

Наличие официального дохода
Клиенты должны подтвердить наличие официального дохода.

Особое требование, предъявляемое при открытии депозита, — сумма вклада не должна превышать размер ПИФа.

Как купить пай в Россельхозбанке

Обязательное условие для покупки пая — наличие счета с положительным балансом в кредитной организации РСХБ. Сделка оформляется 2 способами:

  • персонально при посещении клиентом отделения финансового учреждения;
  • дистанционно при онлайн-обращении потенциального инвестора с соответствующим заявлением, поданным в «Личном кабинете» (ЛК) на официальном сайте Россельхозбанка.

Вкладчики с большим стажем высокодоходных вложений советуют новичкам при выборе программы для инвестирования заострять внимание на следующих характеристиках ПИФов:

  • общей стоимости чистых активов фонда;
  • величине годовой прибыли;
  • прогнозируемых сроках окупаемости инвестиционного проекта;
  • степени риска проводимых операций.

Большое значение при покупке пая имеет размер капитала, предназначенного для инвестиций.

Докупая доли, клиенты увеличивают вероятность получения запланированного дохода.

В офисе

Посетив ближайшее отделение Россельхозбанка, потенциальные инвесторы заключают с финансовым учреждением отдельное соглашение. Основание для документального оформления договора с кредитной организацией — корректно составленное по образцу заявление на покупку пая и пакета основных документов. В отдельных случаях требуется подтверждение трудоустройства, удостоверяющее наличие легального источника дохода.

Офис РСХБ
В офисе инвесторы заключают с банком соглашение.

В режиме онлайн

Пользователи интернета оформляют сделку дистанционно:

  • создают персональную учетную запись, регистрируясь на официальном портале Россельхозбанка;
  • заполняют профиль, указывая достоверные сведения;
  • в соответствующем разделе после перехода на вкладку «По ПИФам» нажимают кнопку «Подать заявку»;
  • в открывшемся каталоге из 7 наименований выбирают паевой фонд;
  • завершают подачу онлайн-заявления кликом по надписи «Приобрести».

Для ознакомления с условиями инвестиционного проекта потребуется нажать кнопку с названием объекта финансовых вложений.

Заключительный этап процедуры — оплата покупаемой доли. Операция проводится безналичным переводом стоимости пая с клиентского счета по указанным платежным реквизитам.

Документы, юридически обосновывающие законность совершаемой сделки, генерируются автоматически. Подтверждающий код, заменяющий подпись инвестора, отправляется в СМС-сообщении по номеру мобильного телефона.

«Личный кабинет»

Авторизованные пользователи открывают Личный кабинет на сайте Россельхозбанка. Сервис предназначен для дистанционного управления финансами, включая проведение необходимых операций в интернете. Альтернативный способ входа в ЛК — через портал государственных и муниципальных услуг (Госуслуги).

Доступная функция для клиентов, открывших ЛК на странице РСХБ, — онлайн-покупка долей в паевых фондах. Обязательное требование для выполнения процедуры — корректное заполнение разделов персонального профиля.

Отзывы клиентов

Павел, 45 лет, г. Королев:

4 года назад получил неожиданное наследство. Умерший родственник завещал 300 тыс. руб. Коллега посоветовал инвестировать деньги в паевой фонд. Следуя рекомендации, сделал вступительный взнос и докупил долей на всю сумму. Передал руководство финансами УК Россельхозбанка. Сегодня закрыл депозит и радуюсь, пересчитывая выросший капитал.

Сергей, 38 лет, г. Москва:

Решил принять участие в инвестиционном проекте. Купил пай в ПИФе «Золото, серебро, платина», понадеявшись на прибыльность вложений в драгоценные металлы. За 3 года так и не получил ожидаемого дохода. Рыночная стоимость доли в фонде опустилась ниже номинала. В результате потерял деньги, обогатиться не довелось. Совет начинающим инвесторам — не стоит понапрасну рисковать, лучше доверить управление финансами команде профессионалов.

Похожие статьи

Комментарии

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Быстрый переход

Популярное за неделю

Новости

Помощь